2020年,DeFI或许有资格成就牛市的梦想

如果没有梦想,那我们和咸鱼有什么分别?

2019年过去,在币圈的我们甚至已经不敢有太多的梦想了,大多数人开始把资金放在比特币上面。

根据CoinMarketCap今天(12月9日)的数据,比特币市值占比达到66.7%。这个比例是没有考虑资金的流动性的,如果把资金的流动性算上,比特币对市场的影响力或者说统治力可能高达80%。

这是一个没有梦想的数字。

有人曾经问V神,在以太坊上开发什么功能最好,V神提出了几个方面的建议,他提出的第一点是:金融和游戏会是区块链技术最先落地的两个领域。

对于游戏的落地,我目前态度很不乐观。毕竟顶级的游戏公司,比如暴雪都还是发展困难呢,而在区块链上想要做出超好玩、粘度高的游戏,底层设施还不完善,可能性太低了。

不过,如果说的不是现在这种形态的大型游戏,而是菠菜类游戏,我十分同意。因为目前竟然没有任何一个公开透明的菠菜游戏,所有打着区块链旗号的菠菜游戏竟然全都没有开源,搞暗箱操作——这或许就是为什么你在EOSBET上玩游戏,一开始小金额总容易胜利,大金额总是失败的原因。

但对于去中心化金融(即Decentralized Finance,简称DeFI),我们应该要有一些梦想。

2019年是DeFI的元年,众多Defi项目在获得了快速的发展,目前这个市场呈快速增长态势——虽然总额还不高,不到7亿美元。

所以我们现在了解一下DeFI还来得及,爆发一定会到来,或早或晚,而赚钱的机会总在早期。

去中心化金融是指在去中心化的网络,也就是区块链上发展出的各类金融运用——传统金融中有的,这里都有。唯一不同的是,为我们提供服务不是银行或国家,而是代码。

举例来说,理论上,你无需提供任何身份,只要抵押数字货币,就能进行借贷。同时,你也可以将手中大量的数字货币进行借出,赚取利息。

这个很科技、很梦幻。

比如,你也可以抵押数字货币来做许多其他的事,比如进入某个系统,进行某种交易等等。

这就和我们在科幻电影中看到的未来很类似,没有管我们是谁,要做什么,你只要按照既定的规则,放上抵押,就可以在规则之类行事了。

所以DeFI的出现,其意义可能仅次于比特币的问世——这是未来区块链世界最先发展起来的基础设施。

对标传统金融,DeFI还包括借贷、支付、去中心化交易所、保险、钱包、身份认证、预测等各种发展方向。

DeFI作为新事物,传统金融能做的它几乎都能做,传统金融不能做的,它也能做。比如在DeFI让够极大的提升资金的流动性,增加套利空间,这一点会受到很多机构的青睐。

DeFI有这样那样的优势,也有很多项目主打DeFI牌,但由于市场整体很小,加上DeFI本身也还存在局限,这些项目的币价都是一跌再跌。

我们从目前以太坊DeFI类的头部项目MakerDAO上进行分析。

MakerDAO可以理解为一家去中心化的银行,它发行了自己的稳定币——Dai,Dai与美元1:1锚定。在这个银行中,最重要的业务是放贷。

过去,我们要从银行贷款,银行会仔细调查我们的身份和资产信息,必要的时候还需要我们提供抵押物。

但在这里都不需要,项目方不会查询我们是谁,也不关心我们的信用记录。我们只需要将一定的数字贷币抵押到合约中,比如价值10万元的ETH,然后我们就可以从平台借到6万元的DAI。也就是币没有减少,但我们手上拿到现金。

这一点意义很重大,比如当我们持有大量BTC或ETH时,我们就可以通过借贷来熬过熊市——而不是通过卖币。

如果我们抵押给平台的ETH价格下跌,那么,当到达一定的额度时,比如即将低于6万元,那么平台就会强制卖出我们抵押的ETH。

如果价格上涨,我们则无需担心,只要支持一定的利息,就可以取回我们的ETH。

这一切体验如此美妙,这或许就是MakerDAO增长迅速的最大原因。

但实际上,目前这个备受吹捧的去中心化金融项目,也遇到很多问题。

比如不断加息,一开始年化利率仅为0.5%,后来最高时竟达19.5%,和高利贷无异。

MakerDao中国区负责人潘超称:加息目的是维持DAI的价格和美元锚定。

他指出,今年2月以来,MakerDAO获得大规模的关注和应用,DAI的发行数量从5000万美金一跃增加到9000万美金。

随着对ETH增长的预期和法币出金的压力,DAI的价格出现略低于1美元的偏离。加息政策使得 DAI 的供给量缩减,经过几次的加息之后,Dai价格开始向1美元回归。

无论如何,作为目前DeFI领域最火的项目,我们都应该去体验一下。

(图)

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