监管新武器——腾讯“灵鲲”系统

这些天来,强监管成了大家最关心、讨论最多的话题。随着监管的加强,北京、上海、深圳等地的互联网金融监管部门频频出手,从摸排区块链企业到严厉打击,媒体用的字眼也越来越严厉。

 

新一轮的政策监管,也引起了加密货币市场价格大幅下跌,截止下午13时51分,根据非小号数据,比特币跌至6584.45美元,24H跌幅8.25%,有突破6000美元大关的迹像;以太坊跌至132.91美元,24H跌幅11.06%,创下今年新低;EOS跌至2.37美元,24H跌幅9.2%,也创下今年新低。

截止目前,深圳市地方金融监管局已摸排出涉嫌开展虚拟货币的非法活动企业39个。值得关注的是,在此次深圳对虚拟货币交易场所排查整治中,监管的新武器也首次亮相。

 

“灵鲲”系统是什么

 

“它拥有的能力,就像搜寻毒品的缉毒犬,可以在互联网的大数据海洋中,嗅出各类金融犯罪的气味,并及时发出预警”。这是腾讯内部员工对“灵鲲”的描述。“灵鲲”系统就是腾讯安全反诈骗实验室研发的金融安全产品——“灵鲲大数据金融安全平台。”

 

“灵鲲”系统是一个全面监测互联网上活跃的类金融平台,基于人工智能的平台识别、基于数据挖掘的多维度信息关联、基于知识图谱的平台风险指数计算、基于涉众人数增长异常规模预警四个方向入手,结合深圳市金融办整合的深圳市40余个行政管理单位的政务数据,运用多源数据融合技术,能够对P2P、投资理财、外汇交易等十多个金融类别的识别与风险指数计算,对发现的高风险平台及时向政府相关部门进行预警。

 

“灵鲲”系统的合作方还包括广东金融局、北京西城市场监管局、深圳金融局、河北金融局、天津金融局、吉林工商、许昌工商、深圳市场监管局、深圳经侦、西安经侦、广州金融局、西安工商、贵阳工商、上海经侦、上海闵行、上海黄浦、上饶市等等。

 

“灵鲲”系统的作用

 

“灵鲲”系统专门做涉及钱的事——对付非法集资、金融传销、骗贷、黑中介等金融机构及用户深恶痛绝的问题。

 

“灵鲲”系统最大的作用是尝试从源头上解决问题,帮助银行、互联网金融等金融机构对金融行业的恶意黑产团伙进行实时拦截和业务保护。同时,“灵鲲”系统可以将风险预判能力输出,协助政府监管部门对非法集资、金融传销等涉众型金融犯罪进行预警,做到“打早打小”。

 

“灵鲲”系统可以识别近万家风险金融机构,每天预警的欺诈事件达数百万次,多次协助警方破获网络传销和金融诈骗案件。

 

 

“灵鲲”系统的优势

 

“灵鲲”系统充分发挥了腾讯安全的AI能力优势,近20年的qq黑产打击经验,全球最大的黑产知识图谱,以及世界一流的安全大数据团队,采用基于金融犯罪样本挖掘金融风险并进行数据化、可视化的方式方法,以及建立从监测、分析、模型拟定、欺诈定型的全流程管理,搭建了从数据源管理到风险展示的系统架构,实现智能监管和智能风控,有效解决了目前金融监管过程中的识别与定性困难、风险预警困难、风险平台处置难等难题。

 

20年来,腾讯安全团队累积了大量的黑灰产数据,形成了包含百亿点、千亿边的黑灰产知识图谱,覆盖99%的网民。

 

腾讯安全反诈骗实验室利用AI技术对大量正负样本分析后,搭建的模型可以将金融公司的风险状况进行可视化呈现,对金融风险预测的准确率达99.9%。领先而完善的安全大数据,辅之以AI技术能力,能够推动腾讯与政务、金融等关键环节数据融合,这正是灵鲲与腾讯安全所独有的优势所在。

 

“灵鲲”系统取得的成就

 

“灵鲲”系统在与政府、企业合作打击金融犯罪和诈骗传销,维护金融稳定,构建互联网金融安全生态的过程中表现十分突出。

 

一方面,“灵鲲”系统积极开展政企合作,联合国家工商总局、北京金融局、深圳金融办等政府单位紧密合作,助力金融市场监管升级;另一方面,还和中国银行、招商银行、中信银行、京东金融等百余家银行、支付机构、互金机构、电商、O2O平台建立了紧密合作。

 

“灵鲲”系统向金融机构创新提供了完整的“事前-事中-事后”风控服务链条,帮助金融机构高效率、低成本地解决金融风控中的痛点需求,降低了金融机构运营风险。

 

近期,“灵鲲”系统通过与北京金融局和深圳金融局深入合作,掌握资金盘等高危金融平台800多家、虚拟币传销平台200多家。通过与北京金融局和深圳金融局深入合作,掌握资金盘等高危金融平台800多家、虚拟币传销平台200多家。

 

目前灵鲲已服务覆盖原工商总局,食药总局,深圳市场监督管理局等134家政府监管机构及金融机构,并参与了国家发改委的智慧监管项目,对于非法集资、传销、医药食品安全、虚假广告等涉众型风险进行提前预警,识别覆盖达到99.99%以上,累计帮助各地市场监管部门监测非法平台数十万个。

 

结语

 

腾讯公司从事网络社交20余年,掌握了大量的用户数据,覆盖率达99%,国内几乎所有人都使用过QQ和微信。更不用说早已用在政务、企业等领域了。在腾讯面前,可以说,没有人或机构是有隐私的,就看腾讯去不去查看而已。

 

“灵鲲”系统作为腾讯公司大数据金融安全平台,识别覆盖达到99.99%以上,其主要是针对企业数据而言的。对于大企业来说,在“灵鲲”系统面前,就像脱光了衣服一样。只要国家要查哪个企业,调出腾讯“灵鲲”系统,就可以看出他有没有部问题。

 

个人用户其实无须担心自己的隐私会泄露,只要是对国家没有危害,腾讯公司也没有必要去对十几亿人的个人隐私感兴趣。

 

在如今备受关注的监管上,目前深圳市地方金融监管局已通过灵鲲系统,摸排出涉嫌开展虚拟货币非法活动的企业39个。据悉,这39个基本覆盖了深圳绝大多数大型涉及虚拟货币的企业。相信在监管部门与腾讯“灵鲲”系统强强联合下,必能扫清币圈乱像,还投资者一个朗朗乾坤。

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