价值投资的基本逻辑、困境和应对方法

很多人说,自己是价值投资,但真的如此吗?是被套牢的自我安慰,还是清楚和相信自己的逻辑,且经得起事实的考验呢?如果没有足够的理由,那么其实还是侥幸心理,并不能说是价值投资。

价值投资的基本逻辑是简单的,选择正确的投资对象,在合适的价格买入,长期持有。 但什么是正确的对象?这需要对大趋势有一个判断,对投资标的有一定预测。这就像问你中国下一个伟大的公司是哪一个?下一个千倍币是什么?站在现在,回顾过去,看起来就很清楚了,但这只是事后诸葛亮。最后的结果,经常是出乎意料的。几年前,市场没有预料到今日头条会崛起。人们也曾经认为网购平台没有机会了,但拼多多出现了,超过了京东,成为排名第二的购物平台。拼多多,充斥群里的砍一刀,令人讨厌,上面的东西也是低质的产品,我从来没有在上面买过一个东西,但是就是这样的公司通过大面积广告,社群传播,大量价格补贴,竟然成功了。

未来什么是中国极具价值的投资对象?可以猜到消费品、高新技术是方向,但是具体是哪些公司,那就难以预判。因为一个社会经济持续发展,始终是需要消费的,而高新技术是建设一个强大国家的需要,且具有很大的附加值。大多时候只能是抓住现在的优秀公司,例如茅台、五粮液、格力、中国平安这样的公司,并布局几个可能性的对象。 在币圈的投资也是如此,只能抓住比特币这样的优秀标的,并埋伏一些可能的机会 ,例如公链、跨链、平台币、匿名币,还有内容平台通证。

你认为有价值的投资,真的是有价值的吗? 价值投资面临市场考验、心理考验,还有事实的检验。

1)在多重利空和市场悲观的时候,还敢买入吗?

负面消息不断传出,市场普遍不看好,那么这样的投资标的,还应该持有吗?从理智上说,这太危险了。但是市场都悲观,这正是价格最低的时候。如果买入的话,的确很有性价比。但是问题是否还有未来?这些利空消息,是否会动摇根基。如果动摇了根基,你买得再便宜,也是毫无作用的。

2)跟跌不跟涨的时候,还能坚持吗?

投资就是为了获得增长,可是表现无力,其他的涨,它就微涨,其他跌,它就暴跌,总是让人有换仓的冲动。当然,这个时候换到热门的不是好的选择,因为已经过热了,很容易就回调。但是如果换到其它看好的品种呢?有更好的,换到更好的标的,似乎没有毛病。

3)涨了很多了,还敢继续持有吗?

涨了很多,会有涨不上的感觉,似乎见顶了,这个时候要不要卖出呢?卖出可以落袋为安,也很不错的选择。恐惧容易失去筹码,贪婪又容易被套。这就是两难的问题。

可能与你想象的不同,有潜力的投资标的,不是一直都表现很好,它甚至是不起眼的,以至于被忽略掉。

1)对的投资可能会经历多重利空和悲观的市场情绪。

2)对的投资很可能很长时间表现糟糕,涨不如人,跌又大跌。

3)对的投资可能已经涨到很多了,似乎没有上涨空间了。

以上的情况只是暂时的,有一天,它会一鸣惊人,成为夺目的存在。所以,当你投了一个不知名的币,也不一定是错的,即使大佬们没看到,或看到了但否定它,当你的投资标的成功了,你也就成了新的大佬。会是你吗?只能说,有可能,因为 这不仅需要有过人的眼光,还要运气好,抓住了时代大势。

投资不是赌博,也不是幻想,而是有实现的方法论。

1)持续造血,不失血。

就像战争,无论你之前失败了多少次,现在处在什么困境,只要活着就有胜利的希望。在投资这件事情上,首先就是活着,保存资金力量。这就要求现金流畅通。怎么保持现金流畅通?保持持续的收入,减少负债,减少不必要的支出。 负债和超过收入的支出是你持续生存下来的障碍,因为这会让你持续失血。 借贷投资是一件危险的行为,你的资金是有时间限制的,而投资具有波动性,一旦到期无力还款,那么资金流就断了,整体就会崩盘。

2)不要过于乐观。

对于长期投资者而言,最好不要借贷投资。常见的情况是你遇见了很好的投资标的,按收益算很快就能回本,于是你就借了。但是,事实上没有你想象的那么好,收益没有很快翻倍,反而快速贬值了。你的问题在哪里?你假设了当前的情况可以持续,甚至会变得更好。但,不是的,现实会告诉你,什么叫做残酷。环境会恶化,竞争会加剧,收益率会降低,甚至负增长,出现贬值的情况。由于波动性,资产腰斩,此时如果借贷的还款期到了,你要怎么办?你只有抛售资产去还了,但往往只是杯水车薪,这个时候又要筹措资金,这就陷入恶性循环之中,有一天无力维持的时候,只有惨淡收场。

3)运用投资组合。

投资考虑的是本金安全和回报丰厚,并且持续做到。 由于系统性风险和黑天鹅事件的存在, 鸡蛋不能放在一个篮子里,也不能放在同一辆车上。 不放在同一篮子里,是不只投一个;不放在同一车上,是不只投一个市场。例如只投资一个股票,那是放在一个篮子里,投了不同股票,但还是在同一辆车上,如果市场行情不行,那么所有股票都会是亏的。这个时候就需要建立合理的投资组合。以我的自身例子来说,以黄金和基金为主、数字币为辅。具体地说,基金又分为低风险的货币基金,中高风险的指数基金、股票型基金,以上都是定投的。黄金和基金虽然收益没有数字币那么高,但是贵在安全,并有一定的收益。

数字币除了长期投资的部分,还有部分短线的。短线的主要热点埋伏,赚市场预期的钱。比如我写过多篇赚取早餐的文章,主要还是在EIDOS等热点币操作上。虽然是短线,但也涉及到长线的一些理念,比如要在低价埋伏。

4)在战争中学习战争,在实战中学习投资,并总结经验。

附上我赚早餐的实战经验总结。在赚预期的钱,这件事情上,普通人也可以做到。首先要信息敏感,在各项信息中发现机会,然后要准备好需要的各项工具和方案。因为要打时间差,所以要比大多数人早点行动。因为行动早,所以可以低价埋伏,这样可以获得成本上的优势,并能有良好的心态。等情况非常火热的时候,这也就是考虑落袋为安的时候,因为这个时候人多并且有强大的资本进入,散户几乎没有优势了,早点离开为妙。

不舍昼夜有诗云:

先知先行,有利器,

低价埋伏,可持续,

落袋为安,不沉溺。

资本强人,来分利,

红海争霸,自量力。

结语

深刻的认知不一定需要高深的工具和知识,只需要深入地思考,把握形势,制定策略。例如你不需要微积分,只需要小学的数学水平,就能基本把握一个公司的财务状况。投资的时候最好算算自己的投入成本,可能损失的预估,以及回报大小和可能性, 绝不盲目地幻想和行动。

有了方法论,不一定就能赚到钱,只是让赚钱的机会大大增加。


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我是不舍昼夜(这不重要),专注于投资理财,个人发展,关注我,持续与你分享我的体验和思考。

本文仅供参考,投资有风险,请自行承担。

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